Financial Planning The Series EP.1 : เปิดโลก ‘การวางแผนการเงิน’ ยานพาหนะวิเศษที่พาคุณรอดทุกวิกฤติ

Summary

• การวางแผนการเงิน ครอบคลุมแทบทุกเรื่อง ตั้งแต่เกิดจนถึงเสียชีวิต เป็นเหมือนยานพาหนะที่พาผู้วางแผนเดินทางจากปัจจุบันไปยังเป้าหมายที่ต้องการในอนาคต คนที่วางแผนการเงินไว้ล่วงหน้าแล้ว ไม่ว่าจะเจอวิกฤติใดๆ ก็ย่อมได้เปรียบกว่าคนที่ไม่ได้วางแผนการเงิน
• การออกแบบแผนทางการเงินที่ดีควรจัดทำแผนเป็นแบบองค์รวม โดยคำนึงถึงด้านต่างๆ ทั้งการวิเคราะห์สถานภาพทางการเงิน การวางแผนบริหารความเสี่ยง การวางแผนการลงทุน การวางแผนภาษี การวางแผนเกษียณ และการวางแผนมรดก
• นรุตม์ สีแสงสุวรรณชัย CFP® Assistant Wealth Manager ธนาคารทิสโก้ แนะนำว่า ตามหลักการแล้ว การวางแผนการเงินควรเริ่มจากการตรวจสอบสถานะทางการเงินส่วนบุคคล ต่อด้วยการวางแผนบริหารความเสี่ยง เพื่อปกป้องความมั่งคั่งที่มีไม่ให้ลดลงจากความไม่แน่นอนต่างๆ ที่อาจเกิดขึ้น จากนั้นจึงจะเริ่มการวางแผนการออมและการลงทุนเพื่อต่อยอดความมั่งคั่ง หรือเพื่อเป้าหมายอื่นๆ ตามต้องการ